Curso online
Prevención de Fraudes en el Otorgamiento de Créditos
No te quedes sin aprender. Aunque este curso ya concluyó, puedes acceder a la grabación y aprender con los mejores especialistas. Además, si quieres participar en la próxima edición en vivo, regístrate y te avisaremos.
Aprende a detectar, prevenir y mitigar fraudes en operaciones crediticias con herramientas avanzadas de análisis y control de riesgos financieros.
Modalidad
Online - Zoom
Duración
12 horas académicas
Incluye
Grabaciones por 1 año
Lo que aprenderás
- Aumentar la Conciencia y Educación sobre el Fraude: Informar a los participantes sobre los diferentes tipos de fraudes en el otorgamiento de créditos y la importancia de la prevención y detección temprana.
- Cumplimiento Normativo y Legal: Proveer conocimientos sobre las leyes y regulaciones relevantes para asegurar que la institución cumpla con todos los estándares legales y normativos.
- Desarrollar Habilidades Prácticas en Detección y Prevención: Capacitar a los participantes en el uso de herramientas y técnicas efectivas para identificar, evaluar y mitigar fraudes en el otorgamiento de créditos.
Detalles del curso
Fechas del curso:
Disponible próximamente
Horario:
18h30 - 21h30
Nivel:
Medio - Avanzado
Contenido del curso Prevención de Fraudes en el Otorgamiento de Créditos
FUNDAMENTOS DEL FRAUDE Y EVALUACIÓN DE RIESGOS
Introducción al Fraude en Créditos
- Definición de fraude en el otorgamiento de créditos.
- Impacto del fraude en el sector financiero y en la confianza del consumidor.
- Historia y evolución del fraude en créditos: cómo han cambiado las tácticas fraudulentas con el tiempo.
- Clasificación de los fraudes más comunes en el crédito:
- Fraude de identidad
- Colusión
- Solicitudes falsas
- Fraude documental
Evaluación de Riesgos
- Métodos de análisis para la identificación y clasificación del riesgo de fraude
- Análisis de Transacciones
- Modelos Predictivos
- Perfilado de Usuarios
- Evaluación Cualitativa
- Análisis de comportamiento
- Entrevistas y Encuestas
- Observación Directa
- Verificación de Historiales
- Patrones inusuales en la solicitud de crédito
- Solicitudes Repentinas
- Cambios en Información Personal
- Desviaciones de Normas
- Análisis de comportamiento
- Evaluación Cuantitativa
- Modelado Estadístico
- Regresión y Clustering
- Análisis Multivariante
- Modelado Estadístico
- Puntajes de Riesgo
- Desarrollo de Scorings
- Actualización Continua
- Importancia del análisis de datos en la detección y prevención del fraude.
- Identificación Temprana:
- Detección de Anomalías
- Reducción de Pérdidas
- Prevención Proactiva:
- Patrones Predictivos
- Monitoreo Continuo
- Identificación Temprana:
IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE AMENAZAS
Identificación de Amenazas
- Señales de alerta en la documentación de crédito:
- Errores inconsistentes en nombres, direcciones y datos financieros.
- Documentos alterados o con modificaciones sospechosas.
- Repetición de información en múltiples solicitudes de crédito.
- Comportamientos sospechosos de los solicitantes:
- Falta de conocimiento sobre su propia información financiera.
- Apresuramiento en el proceso de aprobación.
- Uso de contactos o referencias poco confiables.
- Herramientas y técnicas para la detección temprana:
- Validación de documentos a través de sistemas automatizados.
- Aplicación de listas de vigilancia y bases de datos externas.
Procedimientos de Verificación
- Verificación de Identidad
- Documentos de Identificación
- Biometría
- Verificación en Línea
- Análisis de Antecedentes Financieros
- Reportes de Crédito
- Historial Bancario
- Referencias Comerciales
- Validación de Documentos Financieros
- Comprobación de Ingresos
- Evaluación de Activos
- Tecnologías Anti-Fraude
- Referencias Cruzadas y Consultas a Bases de Datos Externas
- Comparación de Registros
- Consultas a Agencias de Crédito
- Bases de Datos Gubernamentales
TECNOLOGÍAS Y ESTRATEGIAS DE PREVENCIÓN
Tecnologías de Prevención
- Software de detección de fraudes:
- Características y funcionalidades clave en la prevención del fraude.
- Uso de sistemas de monitoreo transaccional en tiempo real.
Estrategias de Mitigación
- Diseño de políticas internas para la prevención de fraudes:
- Implementación de medidas de control desde la evaluación de riesgos hasta la concesión del crédito.
- Protocolos para la detección y respuesta ante actividades sospechosas.
- Implementación de controles internos y externos:
- Auditorías y revisiones periódicas del proceso de otorgamiento de crédito.
- Separación de funciones y monitoreo del personal involucrado.
- Monitoreo y auditoría continua:
- Análisis de patrones irregulares en la solicitud de créditos.
- Evaluación de indicadores de riesgo y alertas tempranas.
CASOS PRÁCTICOS Y MARCO LEGAL
Legislación y Regulaciones
- Leyes y normativas locales e internacionales sobre la prevención del fraude:
- Regulaciones del sector financiero aplicables a créditos y prevención de fraudes.
- Responsabilidades legales de las instituciones en la detección y denuncia del fraude.
- Sanciones y consecuencias del incumplimiento normativo.
Plan de Respuesta al Fraude
- Procedimientos internos en caso de detección de fraude:
- Cómo actuar ante sospechas de fraude sin afectar la operatividad.
- Protocolos de escalamiento y gestión del fraude dentro de la empresa.
- Coordinación con autoridades y cuerpos de seguridad:
- Denuncia y colaboración con entidades reguladoras y judiciales.
- Recuperación de activos y mitigación del impacto financiero del fraude.
- Estrategias de comunicación y restauración de confianza:
- Mantenimiento de la relación con clientes afectados.
- Transparencia y gestión de crisis en casos de fraude financiero.
Capacitación Continua
- Importancia de la formación constante para la detección del fraude.
- Evaluación periódica de conocimientos y habilidades del personal.
- Programas de actualización en normativas y mejores prácticas.
- Seminarios y talleres prácticos sobre fraude en créditos.
Obtén un certificado de aprobación
Prevención de Fraudes en el Otorgamiento de Créditos
Al finalizar con éxito el curso, recibirás un certificado oficial avalado por el Instituto Superior Tecnológico Liderazgo | TECLID, que reconoce tu esfuerzo y dedicación.
¡Dale valor a tu aprendizaje!
¿Para quién es ideal este curso?
El curso online de Prevención de Fraudes en el Otorgamiento de Créditos, está diseñado para profesionales responsables de evaluar solicitudes de crédito, ejecutivos de bancos, cooperativas y financieras que supervisan el otorgamiento de préstamos, auditores y consultores financieros, especialistas en la detección de fraudes financieros y manipulación de estados financieros, personas interesadas en desarrollar competencias en la gestión y control de riesgos crediticios.
¡Certifícate oficialmente y destaca!
Al completar el curso, podrás optar por una certificación oficial avalada por el Ministerio de Trabajo y visible en la SENESCYT, dentro del esquema de Gestión integral de riesgos financieros. Esta opción, por un valor adicional, es un gran diferenciador en el mercado laboral y reconoce tus habilidades, sin importar si tienes un título académico.
¿Qué es una certificación laboral?
Una certificación por competencias laborales valida formalmente tus conocimientos y habilidades en un área específica, demostrando que cumples con los estándares laborales requeridos. Esta certificación fortalece tu perfil profesional y aumenta tus oportunidades en el mercado laboral.
Liderazgo Capacitación & Eventos está acreditado como Operador de Capacitación (OC) y Organismo Evaluador de la Conformidad (OEC) por el Ministerio de Trabajo (Resolución Nro. MDT-SCP-2023-0217). Esto nos permite certificar oficialmente tus competencias laborales y registrar tu certificación ante la SENESCYT, otorgándote un respaldo reconocido a nivel nacional.
A lo largo de tu vida, has adquirido habilidades y competencias valiosas, aunque tal vez no cuentes con un título oficial que lo respalde. Esta certificación te permite formalmente reconocer tus conocimientos, sin importar cómo los adquiriste o si tienes un título académico, abriendo nuevas oportunidades en el mercado laboral.
Requisitos para obtener la certificación
- Cédula de identidad o pasaporte vigente.
- Papeleta de votación actual. (No obligatorio para extranjeros)
- Copia del título de bachiller.
- Certificado de experiencia laboral.
- Certificado de capacitaciones.
¡Importante!
La certificación por competencias laborales consiste en una evaluación teórica, basada en un banco de preguntas de selección múltiple, y una evaluación práctica con ejercicios o tareas específicas según el perfil. Para aprobar, el candidato debe alcanzar al menos un 70% en la evaluación teórica y un 100% en la evaluación práctica.
Más de 15,000 empresas y millones de estudiantes confían en nosotros para impulsar su éxito y crecimiento profesional.
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Acceso a grabaciones por 1 año
Recibe acceso a las grabaciones de cada clase durante un año. Revisa los materiales cuando lo necesites y asegúrate de no perderte ningún contenido importante.
Reconocimiento académico
Al finalizar el curso, recibirás un certificado de aprobación que respalda tus conocimientos y habilidades, dándote un reconocimiento formal que puedes sumar a tu perfil profesional.
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